Kimlik tespiti eşiği 370 bin TL oldu: Bankada neler değişiyor?

Karar gazetesinin haberine göre, suç gelirlerinin aklanmasına karşı çıkarılan yeni yönetmelik genel işlemlerde kimlik tespiti eşiğini 185 bin TL'den 370 bin TL'ye çıkardı. Peki hesap açan, para gönderen ya da kripto alım satım yapan biri bunu nasıl hissedecek?

Kısaca

• Genel işlemlerde kimlik tespiti eşiği 185 bin TL'den 370 bin TL'ye yükseldi.
• Elektronik transfer ve kripto varlık işlemlerindeki bazı bilgi ve doğrulama eşikleri 15 bin TL'den 30 bin TL'ye çıktı.
• Dijital kanallardaki müşteri doğrulaması için yeni kurallar getirildi.

Adım adım ne olur?

1. Kuruma gittiğinizde ya da uygulamadan işlem başlattığınızda kurum, işlem türüne göre kimlik tespiti gerekip gerekmediğine bakar.
2. İşlem tutarı yükseltilen eşiğin altında kalıyorsa, kaynakta belirtilen bazı işlemlerde kimlik tespiti zorunlu olmayabilir.
3. Eşiğin üzerindeki işlemlerde kurum kimliğinizi belgeyle doğrular.
4. Dijital kanaldan işlem yapıyorsanız kurum, yeni doğrulama kurallarına göre sizden ek adım isteyebilir.
5. Elektronik transfer ve kripto işlemlerinde 30 bin TL'lik eşik, hangi bilgilerin transferle birlikte iletileceğini belirler.

Kimlik tespiti (müşterinin kim olduğunun resmî belgeyle doğrulanması), suç gelirlerinin aklanmasını ve terörün finansmanını önlemeye yönelik sistemin temel adımıdır. Bankalar, ödeme kuruluşları ve kripto platformları gibi yükümlüler bu doğrulamayı belirli tutarların üzerindeki işlemlerde yapar.

Yeni yönetmelik bu tutarları yaklaşık iki katına çıkardı. Enflasyon nedeniyle eski eşiklerin altında kalan işlemler artık daha az işlem sayılırken, elektronik transfer ve kripto tarafındaki bilgi ve doğrulama sınırı da 30 bin TL oldu.

Dijital kanallarda müşteri doğrulamasına ilişkin kuralların ayrıntıları kaynak haberde verilmediği için burada yazılmadı. Hangi işlemlerin hangi eşiğe bağlı olduğu yönetmelik metninden kontrol edilmelidir.

Sık yapılan hatalar

• Eşiğin altındaki her işlemde kimlik doğrulamasının hiç yapılmayacağını sanmak; haberde yalnızca bazı işlemlerden söz ediliyor.
• Tutarı parçalara bölerek eşiğin altında kalmaya çalışmak; kurumlar bağlantılı işlemleri birlikte değerlendirebilir, ancak bu ayrıntı kaynakta yer almıyor.
• Dijital doğrulamada istenen bilgileri eksik ya da yanlış girmek.

Sık sorulan sorular

Eşik yükseldi diye şüpheli işlem bildirimi de mi kalktı?

Kaynakta böyle bir bilgi yok. Haber yalnızca kimlik tespiti, transfer ve doğrulama eşiklerinin değiştiğini anlatıyor.

Kripto varlık işlemlerinde hangi eşik değişti?

Haberde, elektronik transfer ve kripto varlık işlemlerindeki bazı bilgi ve doğrulama eşiklerinin 15 bin TL'den 30 bin TL'ye çıkarıldığı belirtiliyor.

Olayın kaynağı: Karar – Resmi Gazete'de yayımlandı: Kimlik tespiti ve transfer eşikleri iki katına çıktı

Bu içerik yapay zekâ desteğiyle hazırlanmış, editör kontrolünden geçmiştir.